Ações vs. Fundos Imobiliários Qual Escolho?

A dúvida entre investir em ações ou fundos imobiliários é comum entre os investidores. Ambos oferecem oportunidades de crescimento e renda, mas possuem características e riscos distintos. Neste artigo, vamos analisar as vantagens e desvantagens de cada um, a fim de te ajudar a tomar a melhor decisão para a sua carteira.

A Rentabilidade: Um Jogo de Longo Prazo

A pergunta que mais intriga os investidores é: qual rende mais? A resposta, no entanto, não é simples, pois a performance de cada ativo varia ao longo do tempo, dependendo de diversos fatores, como o ciclo econômico, o setor e o momento da entrada.

Por exemplo, imagine que você investiu R$100 em um fundo imobiliário em julho de 2015. Por outro lado, se você investiu o mesmo valor em ações na mesma época, o resultado poderia ser diferente. Além disso, o período de investimento também influencia a rentabilidade. Lembre-se que o Brasil passou recentemente por: impeachment, greve dos caminhoneiros, após isso o mundo enfrentou a pandemia de COVID-19 etc. Esses fatores contribuíram para a valorização e desvalorização de diversos ativos, em uma situação: as ações valorizaram e os FIIs despencaram. Em outra situação: ocorreu o contrário.

A Qualidade do Ativo Importa

É fundamental destacar que a escolha do ativo é crucial para o sucesso do investimento. Por exemplo, investindo-se R$100 em FII: em HGPO11 nos últimos cinco anos, valeria R$230 hoje. Já R$100 em CNES11, valeria R$25 hoje. Rentabilidade anual do Fundo Imobiliário HGPO foi de 18% ao ano. Investindo-se R$100 Ações: em WEG nos últimos cinco anos, valeria R$450 hoje. R$100 em BHIA3, valeria R$4 hoje. Rentabilidade anual da ação WEG foi de 35% ao ano. Conclusão: em momentos distintos, o Ibovespa e o IFIX podem vencer um ao outro. Porém é necessário comprar bons ativos.

Devo Investir em Ações ou FIIs?

 Vamos entender pela seguinte situação:

Carteira 1, só ações. Carteira 2, só fundo imobiliário. No ano zero você aporta R$100 em cada uma, aí no ano um a carteira de ações sobe pra R$200, depois ela cai para R$100 de novo. Fundo imobiliário, ela cai para R$50, depois sobe para R$100 de novo, lucrando zero.

Agora existe uma outra possibilidade

Suponha que você monte uma carteira balanceada e você fez os rebalanceamentos ao longo dos anos. Você divide R$100 em dois, no final do ano zero, que você acabou de investir, você tem R$100. No final do ano um, porque você tinha R$50 em cada coisa, agora você tem R$125. Você vai rebalancear o seu portfólio agora, você vai pegar os R$125 e vai colocar R$62,50 em ações, R$62,50 em fundo imobiliário. Agora você vai ter um rendimento em um e o outro vai sofrer um pouco. Já no final do ano dois você vai ter R$156,25. Então qual que é a resposta para essa pergunta? Tenha ações na carteira, tenha fundos imobiliários na carteira e rebalanceie sempre.

Vantagens dos Fundos Imobiliários

• Segurança: Muitos fundos imobiliários escolhem grandes empresas como inquilinos, o que reduz o risco de inadimplência.
• Baixa volatilidade: Historicamente, os fundos imobiliários apresentam menor volatilidade do que o mercado de ações.
• Mercado crescente: O número de investidores em fundos imobiliários tem crescido exponencialmente, estima-se o crescimento de 28 mil por cento, dados da anBima.
• Baixo custo: É possível investir em fundos imobiliários com valores acessíveis.
• Isenção de impostos: Os dividendos pagos por fundos imobiliários são isentos de Imposto de Renda.

Por que Investir em Ações no Brasil?

• Potencial de altos retornos: Historicamente, o mercado de ações brasileiro tem demonstrado um grande potencial de valorização.
• Dividendos: Muitas empresas brasileiras pagam dividendos aos seus acionistas.
• Participação no crescimento das empresas: Ao investir em ações, você se torna sócio de uma empresa.
• Acesso facilitado: Investir em ações ficou mais fácil com o avanço da tecnologia.
• Proteção contra a inflação: As ações, por sua vez, tendem a acompanhar a inflação e, em muitos casos, a superá-la.

Conclusão

Em resumo, tanto ações quanto fundos imobiliários podem ser excelentes opções para diversificar sua carteira e alcançar seus objetivos financeiros. No entanto, é importante entender as características e os riscos de cada um antes de tomar uma decisão. Lembre-se: este artigo tem caráter informativo e não constitui recomendação de investimento. Consulte um profissional especializado antes de tomar qualquer decisão financeira.